Максим Качалич
Бизнес-аналитик финансовых систем
Собираю финансы бизнеса в систему: банковские интеграции, управленческий учёт и модели данных — от разбора процесса до экрана, по которому принимают решения.
На какие платежи не хватит денег?
10.07 не хватает 0,6 млн ₽: на счёте 4,2, к выплате 4,8 (премии смен 2,9, аренда склада 1,9). Ближайшее поступление 4,8 — 12.07: без действий часть платежей не пройдёт.Платежи стоят на исходных датах.
Данные по дням, млн ₽
| День | Как есть | С переносом |
|---|---|---|
| 27.06 | 22,2 | 22,2 |
| 28.06 | 18,7 | 18,7 |
| 29.06 | 16,8 | 16,8 |
| 30.06 | 22,5 | 23,3 |
| 01.07 | 9,5 | 10,3 |
| 02.07 | 9,5 | 10,3 |
| 03.07 | 8,4 | 9,2 |
| 04.07 | 8,4 | 9,2 |
| 05.07 | 3,4 | 4,2 |
| 06.07 | 3,4 | 4,2 |
| 07.07 | 2,9 | 3,7 |
| 08.07 | 4,2 | 5 |
| 09.07 | 4,2 | 5 |
| 10.07 | −0,6 | 0,2 |
| 11.07 | −0,6 | 0,2 |
| 12.07 | 4,2 | 5 |
| 13.07 | 4,2 | 5 |
| 14.07 | 3,6 | 4,4 |
| 15.07 | 3,6 | 3,6 |
| 16.07 | 7,5 | 7,5 |
| 17.07 | 7,5 | 7,5 |
| 18.07 | 5,3 | 5,3 |
| 19.07 | 5,3 | 5,3 |
| 20.07 | 3,4 | 3,4 |
| 21.07 | 3,4 | 3,4 |
| 22.07 | 10,2 | 10,2 |
| 23.07 | 10,2 | 10,2 |
| 24.07 | 3,8 | 3,8 |
| 25.07 | 3,1 | 3,1 |
| 26.07 | 3,1 | 3,1 |
Избранные кейсы
Что уже собрано и работает
Четыре системы разного масштаба — от текущей роли до собственного продукта. ERP-сверка и остальные работы — в каталоге.
Учёт четырёх маркетплейсов в одной системе
4 маркетплейса, 4 юридических лица и 13 кабинетов сведены в общие P&L, ДДС и баланс — с детализацией до SKU, кабинета, площадки и юрлица. Выявлено 31,9 млн ₽ связанного капитала в позициях без продаж.
Сделал: Проектный финансовый директор: аудит учёта, правила, витрины и приёмка. Масштаб: 4 площадки · 4 юрлица · 13 кабинетов.
Выписка становится операцией со статусом
Банковские выписки разбираются в операции со статусами и уведомлениями; отчётность детализируется до исходной ERP-операции.
- Выписка
- Статус
- Уведомление
Согласованный P&L, ДДС и баланс
Один ledger, правила Дт/Кт, проверки и владельцы исключений вместо десятка таблиц.
- P&L
- ДДС
- Баланс
Операции клуба в одном продукте
Бронирования, самообслуживание и закрывающие документы в собственной SaaS-платформе — от концепции до эксплуатации.
- Бронирование
- Оплата
- Документы
Разбор решения
Тот же разрыв — до уровня платежа
Тот же демо-реестр, глубже — но разбор начинается со всего периметра (две компании), а не с ООО из графика выше. Периметр → компания → день → платёж: состояния двух блоков независимы.
ВопросХватит ли денег на ближайшие 30 дней?
Консолидированно хватает — но не каждой компании
Минимум периметра 31,8 млн ₽ (04.07) — на 6,8 выше резерва. Ниже своего резерва уходят обе компании: ООО — 10.07, ИП — 04.07.
Модель на синтетических данных — расчёт и границы описаны в связанном кейсе.
Остаток после решений
Сколько остаётся собственнику
Свободный поток за период и лимит к выводу — разные вещи: поток характеризует бизнес, а забрать можно только то, что оставляет обязательства и запас.
Сколько собственник может забрать из бизнеса?
- Поступления за период
- + 108,2
- Операционные выплаты
- − 63,6
- Инвестиционные выплаты
- − 0
- Свободный денежный поток (FCF)
- = 44,6
0 млн ₽можно вывести на конец 27.06.2026
Худший остаток 23,4 (04.07) уже ниже резерва 25 — запас по датам не позволяет вывод при положительном потоке.Расчёт после платежей 27.06.2026, горизонт до 26.07.2026. Поступления по плану, переносы — с согласия поставщиков до исходных сроков, реестр полный; в демо нет долговых и инвестиционных выплат.
Перенесённые закупки и итоги, млн ₽
| Показатель | Исходный план | С переносом закупок |
|---|---|---|
| Остаток на конец 27.06 | 23,5 | 29,3 |
| Худший остаток горизонта | 23,4 (04.07) | 29,3 (27.06) |
| Лимит к выводу | 0 | 4,3 |
| Минимум после вывода | 23,4 | 25 |
| Остаток 26.07 после вывода | 62,4 | 58,1 |
| FCF за период | 44,6 | 44,6 |
- Закупка партии AX: 5,8 млн, 2026-06-27 → 2026-07-02
- Закупка базовой линейки: 4,4 млн, 2026-06-29 → 2026-07-04
- Закупка партии AX: 9,2 млн, 2026-07-04 → 2026-07-09
Кто отвечает
Максим Качалич
С 2021 года — финансы бизнеса и автоматизация. Сейчас — бизнес-аналитик в «ВЭД Агент»: банковские интеграции, выписки и статусы операций, отчётность с детализацией до исходных ERP-операций.
В проектной практике собрал управленческий контур e-commerce из четырёх маркетплейсов, четырёх юрлиц и тринадцати кабинетов — там же выявлено 31,9 млн ₽ связанного капитала в 24 позициях без продаж. До этого — собственный SaaS для компьютерных клубов и финансы строительных проектов.
Контакт
Написать Максиму
Опишите задачу или ситуацию своими словами: где расходятся цифры, чего не хватает для решения. Как начинается работа: короткое сообщение — я вернусь с разбором и первым шагом.
Новосибирск · удалённо · готов к командировкам