Почему прибыль есть, а денег нет
В P&L месяц прибыльный, но на платёжный день не хватает денег.
Бизнес принимает решения по прибыли, хотя платёжеспособность ломается в ДДС, остатках, ДЗ/КЗ или авансах.
Вопрос владельца
Какие платежи нельзя переносить, где худший день и какой резерв нужен?
- P&L показывает результат периода, но не показывает, когда деньги реально придут или уйдут.
- ДДС должен отделять банковские движения, удержания внутри выплат, плановые поступления и защищённые платежи.
- Решение появляется только после платёжного календаря: что оплатить сейчас, что перенести и кто владелец.
Что нужно для ответа
Данные и артефакт
- банк по дням
- реестр платежей
- план поступлений
- минимальный резерв
- статусы ДЗ/КЗ
- правила обязательности платежей
Артефакт: Платёжный календарь + мост P&L → ДДС → баланс
Первый шаг
С чего начать
Собрать 14-дневный календарь с худшим днем, резервом и разделением защищённых / управляемых платежей.
Похожая ситуация?
Расскажите, как это выглядит у вас — отвечу, с чего разумно начать.