Что такое платёжный календарь для собственника
Платёжный календарь бесполезен, если это просто список платежей. Он должен отвечать, что делать в конкретный день.
Обновлено: сентябрь 2026
Коротко
- Календарь должен показывать не список платежей, а худший день и решение.
- Платежи нужно делить на защищённые и управляемые.
- У каждого переноса должны быть причина, владелец, новая дата и эффект на разрыв.
Главные вопросы
Сколько доступно сейчас, какой худший день, какие платежи нельзя переносить, что можно перенести и кто согласует решение.
Минимальная модель
Стартовый остаток, поступления, обязательные платежи, управляемые платежи, резерв, финальный остаток и сценарии переноса.
Как сделать управляемым
У каждого переноса должна быть причина, владелец, новая дата, эффект на кассовый разрыв и статус согласования.
Чек-лист
- есть daily running balance
- есть минимальный резерв
- платежи имеют приоритет
- сценарий показывает эффект
- у решения есть владелец
Собрать платёжный календарь