Executive summary
- Календарь должен показывать не список платежей, а худший день и решение.
- Платежи нужно делить на защищенные и управляемые.
- У каждого переноса должны быть причина, владелец, новая дата и эффект на разрыв.
Короткий digest для копирования
Что такое платежный календарь для собственника Календарь должен показывать не список платежей, а худший день и решение. Платежи нужно делить на защищенные и управляемые. У каждого переноса должны быть причина, владелец, новая дата и эффект на разрыв. Что проверить: есть daily running balance; есть минимальный резерв; платежи имеют приоритет; сценарий показывает эффект.
Главные вопросы
Сколько доступно сейчас, какой худший день, какие платежи нельзя переносить, что можно перенести и кто согласует решение.
Минимальная модель
Стартовый остаток, поступления, обязательные платежи, управляемые платежи, резерв, финальный остаток и сценарии переноса.
Как сделать управляемым
У каждого переноса должна быть причина, владелец, новая дата, эффект на кассовый разрыв и статус согласования.